Contabilidade mensal · Recife
Relatório gerencial mensal: o balancete traduzido para o dono
Todo mês, junto com as guias, o cliente da Jasfe recebe um relatório com quatro respostas: quanto entrou, quanto saiu, quanto sobrou e o que mudou em relação ao mês anterior. Sem jargão, sem precisar saber ler balancete.
Em resumo
O que o relatório mensal da Jasfe mostra?
- Receita do mês e variação — quanto a empresa faturou e quanto isso mudou em relação ao mês anterior.
- Custo do mês e variação — quanto saiu e o que puxou o aumento ou a queda.
- Margem de lucro — quanto sobrou de cada real faturado.
- Explicação e alerta — o motivo de cada mudança relevante e o que o dono deve olhar.
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Por que o balancete não basta para o dono da empresa?
Porque o balancete foi feito para o contador e para o Fisco, e não para quem decide. Ele lista contas e saldos, mas não responde à pergunta que o empresário faz: a empresa foi bem ou mal neste mês?
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O balancete é uma obrigação e a Jasfe entrega o balancete.
O problema é que pouca gente fora da contabilidade consegue ler um. Ele mostra centenas de linhas com códigos de conta, débitos e créditos, e a informação que interessa ao dono fica escondida no meio.
- 02
Muitos escritórios fazem a análise do resultado uma vez por ano, no fechamento do balanço patrimonial.
Até lá, um erro pode ter se repetido por onze meses. A pesquisa Sobrevivência de Empresas, do Sebrae, mostrou que 21,6% das microempresas fecham em até cinco anos e que 22% dos donos de negócios encerrados apontaram a falta de capital de giro como decisiva.
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Capital de giro some aos poucos, num custo que sobe sem ninguém perceber.
O relatório mensal da Jasfe existe para que essa percepção chegue no mês em que o problema começa, e não no fim do ano.
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O que vem no relatório, linha a linha?
Quatro blocos curtos, com números do mês, do mês anterior e a variação. O exemplo abaixo é ilustrativo, com números fictícios de uma prestadora de serviço, e segue a lógica da demonstração do resultado prevista nas normas do Conselho Federal de Contabilidade.
| Indicador | Mês anterior | Mês atual | Variação |
|---|---|---|---|
| Receita | R$ 42.000 | R$ 45.500 | +8,3% |
| Custos e despesas | R$ 31.000 | R$ 37.800 | +21,9% |
| Lucro | R$ 11.000 | R$ 7.700 | −30,0% |
| Margem de lucro | 26,2% | 16,9% | −9,3 pontos |
Leitura da Jasfe (exemplo): a receita cresceu, mas o custo cresceu quase três vezes mais rápido. O aumento veio de uma guia de imposto paga duas vezes e da contratação de um prestador. A guia duplicada pode ser recuperada.
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Como um relatório mensal evita prejuízo?
Mostrando o problema enquanto ele ainda é pequeno. Um custo que dobra num mês aparece no relatório daquele mês, e o dono tem tempo de agir antes de o caixa sentir.
O caso que deu origem ao hábito na Jasfe é simples. Um cliente teve um aumento de custo sem explicação aparente. Quando o Jocemir perguntou o que tinha mudado, nem o cliente sabia. A investigação nos lançamentos encontrou uma guia de imposto paga em duplicidade.O valor foi recuperado, e o cliente passou a ler o relatório todo mês. O mesmo raciocínio vale para outros sinais que o relatório costuma revelar: uma receita que cai três meses seguidos, uma despesa fixa que cresceu sem renegociação, uma margem que encolhe porque o preço não acompanhou o custo.Nenhum desses problemas aparece na guia do DAS. Todos aparecem no relatório. Quando a margem cai por causa do preço, a conversa segue para a gestão de custos e precificação, a área preferida do Jocemir. E quando o achado é imposto pago a mais, o próximo passo é a recuperação de impostos.
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Como o cliente recebe o relatório?
O relatório é curto de propósito: cabe numa tela de celular e pode ser lido em cinco minutos. Quem quiser ir além encontra o balancete e o razão na mesma plataforma. Para empresas que contratam também o BPO financeiro, o relatório ganha o fluxo de caixa do mês, porque a Jasfe passa a ter as contas a pagar e a receber em tempo real.
Perguntas frequentes
Dúvidas sobre relatório gerencial mensal
O relatório gerencial é a mesma coisa que a DRE?
É parecido, mas não igual. A DRE, demonstração do resultado do exercício, é um documento contábil formal, com estrutura definida pelas normas. O relatório gerencial da Jasfe usa os mesmos números, mas em formato de leitura rápida, com a comparação com o mês anterior e uma explicação em português sobre o que mudou e por quê.
O relatório tem custo adicional?
O relatório gerencial faz parte da contabilidade mensal da Jasfe. `[confirmar com o cliente se o relatório está incluído em todos os planos]` Ele depende da escrituração em dia, por isso não é vendido separado: sem contabilidade fechada no início do mês, não há relatório confiável para entregar.
Preciso entender de contabilidade para ler o relatório?
Não. O relatório foi pensado para quem nunca leu um balancete. Ele responde quatro perguntas, com números e uma explicação curta: quanto entrou, quanto saiu, quanto sobrou e o que mudou. Quando algo não ficar claro, a dúvida vai direto para o Jocemir pelo WhatsApp.
O relatório serve para pedir empréstimo?
Ajuda. Bancos e financeiras pedem demonstrações contábeis para analisar crédito, e a empresa com contabilidade em dia consegue apresentar balancete, DRE e faturamento atualizados sem correria. O relatório gerencial também ajuda o dono a decidir se o empréstimo cabe no caixa antes de assinar.
Em que dia o relatório chega?
Junto com o fechamento do mês, nos primeiros dias do mês seguinte, quando a escrituração fica pronta. O prazo exato depende de o cliente enviar notas, extratos e documentos da folha no início do mês. Com BPO financeiro, a Jasfe já tem essas informações e o relatório sai mais rápido.
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